News & Infos
rund um die smarte Vertriebssteuerung von Banking One
Newsletter: 01/2023
Marktstart gewerblicher Prognosemodelle
Bereits seit dem letzten Sommer stecken Prognosemodelle zugeschnitten auf das Segment der Geschäfts- und Gewerbekunden in der Entwicklung. Gemeinsam mit drei teilnehmenden Pilotbanken wurden diese Modelle sukzessive entwickelt, verprobt, validiert und konsequent verbessert. In mehreren Iterationsschleifen konnten die Modelle konsequent optimiert werden. Besonders im Fokus stehen derzeit die Modelle:
- Produktnutzungsquote
(generelle Affinität des FK-Kunden hinsichtlich Termin & Abschluss):
Schmelzende Margen von Geschäfts- über Gewerbekunden bis zu Firmenkunden im Mittelstand kann durch eine gezielte sowie bedarfsgerechte Erhöhung der Produktdurchdringung entgegengewirkt werden. - Kreditgeschäft
Dieses Modell zeigt generelle Kunden-Affinitäten hinsichtlich Liquiditätsbedarfe gewerblicher Kunden auf. Sowohl im Mengenkreditgeschäft (bspw. VR SmartFinanz) wie auch im großvolumigen Aktivgeschäft - Kassenterminals
Sichern Sie sich mit diesem Modell neben dem klassischen Retailgeschäft ebenso weitere Ertragsquellen im Hardware-Vertrieb sowie Software-Lizenzen. Dank kundenindividueller Betrachtungen und Prognosen sehen Sie frühzeitig Bedarfe Ihrer Kunden noch bevor der Wettbewerb den Abschluss macht.
Die Modelle sind bereits über den Pilotierungsstatus hinaus und aus technischer Sicht bereit für den produktiven Einsatz . Zeitnah erwarten wir die Ergebnisse aus der Praxis. Bereits nach wenigen Wochen im Einsatz zeichnet sich ein erstes valides Bild – extrem erfolgversprechende Modelle.
Damit ist nicht Schluss – seien Sie gespannt.
Unsere FK-Modelle werden sukzessive um weitere UseCases angereichert.
Keine leeren Versprechungen und auch nicht erst 2030 – Hand drauf.
Vollintegration in bestehende Prozesse
Sie scheuen den Aufwand von mehreren Systemen? Kein Problem. b1 nutzt Systeme und Schnittstellen, die optimal aufeinander abgestimmt sind. Die intuitive Bedienung der WebApp läuft unabhängig Ihrer Prozesse und Strukturen. Dank klassischer csv-Im- sowie Exporte ist die WebApp im Handumdrehen in Ihre Prozesslandschaft inaert. Noch einfacher geht’s mit der Tiefenintegration ins Kernbanksystem, über bankindividuelle Daten oder ihr bestehendes DataWarehouse. Wir setzten auf ein reimportierbares Format des Kernbanksystems, so dass Sie die Impulse von b1 direkt bspw. im Impulsmanager nutzen können.
Coming Soon: Impulsmanager unter agree21
Bereits jetzt können dank der optimierten Schnittstellen die b1-Analysen unmittelbar in den Impulsmanager überführt werden. Ausgangspunkt ist ida oder die Upload-Funktion via csv-Datei. Damit Ihr Nutzererlebnis ebenfalls zukünftig einfach und entspannt bleibt, befindet sich derzeit ein eigens auf den Impulsmanager zugeschnittener Score in der Entwicklungsphase. Wir versprechen uns noch größere Synergien sowie optimale Ergebnisse für Ihren Erfolg. Seien Sie gespannt.
Maximieren Sie jetzt Ihren Kampagnenerfolg und spielen Sie Kampagnen dank der Vollintegration noch einfacher aus.
Best Practice: 4facher Provisionsertrag
Seit zwischenzeitlich mehreren Jahren wird Banking One erfolgreich zur Unterstützung der Vertriebssteuerung von Banken eingesetzt. Die Ziele sowie UseCases einsetzender Banken ähneln sich:
- Ertragsplus im Bankenvertrieb
- Effizienzstrategie
- Erhöhung der Kundendurchdringung
- Steigerung Kunden- sowie Mitarbeiterzufriedenheit auf Basis gewinnbringenderer und bedarfsgerechter Termine
Einen großen Hebel zur Ertragssteigerung erleben wir immer wieder bei Liquiditätskampagnen. Insbesondere der Bereich rund um Privat- und Konsumentenkredite scheint durch noch bedarfsgerechte Analysen sehr erfolgversprechend zu sein. Dieses zeigt auch unserer aktuelles Best Practice. Dank der zielgerichteten DataAnalytics von Banking One konnte die teilnehmende Genossenschaftsbank in lediglich einem Quartal das gesamte Provisionsergebnis des Vorjahres einfahren. Das Ziel zur schnellen sowie effizienten Erreichung des Vorjahresergebnisses konnte in lediglich wenigen Monaten abgehackt und durch neue Ziele ergänzt werden. Ebenso die Ziele einer Erhöhung der Kundendurchdringung konnte deutlich schneller als erwartet ad acta gelegt werden.
Erfolgversprechend erscheint der Ansatz, die bestehende Teambank-Auswertung “easyCredit Klassik” um treffsichere Analysen von Banking One im Bedarfsfeld der Liquidität zu ergänzen. Sukzessive wurden darüber alle Kunden angesprochen sowie mit medienübergreifenden Werbemaßnahmen versehen, die einen entsprechend hohen Score von Banking One aufwiesen.
Nach Auswertung der Kampagne wurden sämtliche Abschlüsse, insbesondere die im Outbound-Geschäft zu 2/3 von den Liquiditätsanalysen von Banking One prognostiziert.
Neben der Ertragssteigerung im Provisionsgeschäft kann die Kampagne auf Basis der Ergebnisse:
- Verdopplung (+114%) der Abschlussquote
- Steigerung der Terminquote um +175%
Die im weiteren Verlauf der Kampagne durch die Berater festzustellenden sehr hohe Termintreue der Kunden ist ein weiteres Indiz der sehr treffgenauen sowie kundenindividuellen Analysen von Banking one.
“Wow-Effekt” Überraschendes
Bei der Datenanalyse und Mustererkennung aus Millionen von Datensätzen kommen immer wieder überraschende Erkenntnisse zu Tage. Die Erkenntnis, dass es für Abschlusswahrscheinlichkeiten im Financial Service Umfeld einen statistisch signifikanten Unterschied gibt, bei welchem der konkurrierenden Supermarktketten Aldi oder LIDL Ihre Kunden einkaufen, ist eventuell schon keine Neuigkeit mehr.
Beherzigen Sie in der Vertriebssteuerung allerdings ebenfalls bereits, dass die Kreditkarte bei jungen Erwachsenen ein trügerisches Kundenbindungsinstrument sein kann? Bei jungen Erwachsenen kann die Kreditkarte seinen Einsatzzweck verfehlen. Erhält ebendiese Zielgruppe eine Kreditkarte stieg die Abwanderungsgefahr bei einer Kreditkartenkampagne für junge Leute bei einer einzelnen Kampagne bei einer unserer Kundenbanken innerhalb des nächsten Jahres signifikant. Zufall, Korrelation oder Kausalität – in diesem Fall gilt es den statistischen Beweis zukünftig noch anzustellen.
Diese und weitere “Wow-Effekte” erhalten Sie mit unserem ab sofort regelmäßig erscheinenden Newsletters. Abonnieren Sie diesen am besten direkt und die “Aha-Momente” sind auf Ihrer Seite.
Neuer Anwendungsfall: Assistent Initialkauf zur Erhöhung der Produktdurchdringung
Ansatz und Idee der Prognosemodelle von Banking One ist die ganzheitliche Vertriebsoptimierung mittels Selektion der erfolgversprechendsten Kunden. Der größte Hebel liegt darin, den gesamten Kundenbestand hinsichtlich Affinitäten zu analysieren. In der Praxis kann es abweichend davon allerdings auch durchaus sinnvoll sein, in einzelnen Kampagnen gezielt den die Erhöhung der Produktdurchdringung in den Fokus zu stellen.
Auf Wunsch und Feedback unserer Kunden etnwickelt, unterstützt der Assistent Initialkauf dabei, gezielt Kunden in den Fokus zu stellen, denen eine hohe Kauf-Affinität hinsichtlich für den Kunden neuer Produkte zugesprochen wird. Sogenannte Anbieter- oder Produktfilter helfen dabei Kunden zu analysieren, die bei Ihnen im Haus bspw. noch keine Versicherung oder Fonds in Anspruch nehmen. Die Überzeugung zur erstmaligen Nutzung ist häufig die schwerste und bietet zukünftig die Chance bspw. weitere Fonds beim Kunden zu platzieren.
Sprechen Sie diese Kunden zukünftig gezielt an und überzeugen Sie diese vom umfangreichen Angebot Ihres Hauses.