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Banking One

 

Vertriebsperformance jetzt steigern:
einfach, effizient, erfolgreich & ertragreich

Banking One

Banking One bringt als Pionier den Innovationsgeist und die State of the Art moderner sowie zukunftsweisender Technologie, wie es sonst nur im Silicon Valley zu finden ist, direkt in die Banken Europas. Nach dem Vorbild der Global Player wie Alphabet, Meta, Amazon oder Tesla, glauben wir daran, dass das richtige Mindset in Kombination mit einem hervorragenden Team, den Markt und das Bewusstsein der Kunden für Technologie verändern kann. Als Fintech-Start-up revolutionieren wir bereits seit 2017 die Welt des KI unterstützten Vertriebes in Banken mit unserer Predictive Analytics Software. Dabei bestätigt der Erfolg unserer Kunden den einzigartigen Ansatz von Banking One.

Die Muster erkennen

Real Machine Learning

Die KI von Banking One wurde entwickelt, um selbstständig zu lernen sowie kontinuierlich Optimierungspotenzial zu nutzen (maschinelles Lernen). Unter Verwendung modernster Algorithmen sowie statistischer Wahrscheinlichkeiten werden zielgerichtete Prognosemodelle entwickelt. Durch permanent neu hinzukommende Datensätze werden die Ergebnisse kontinuierlich genauer und die Prognosen noch gezielter. Die Wahrscheinlichkeit auf einen Abschluss im Termin anhand der Modelle steigt entsprechend deutlich. Die KI erkennt treffsicher die erfolgversprechendsten Ihrer Kunden:

  • Richtiger Kunde
  • Richtiges Produkt
  • Richtiger Zeitpunkt
  • Richtige Ansprache

Status Quo der
Kundenselektion

Rudimentäre Auswahl nach wenigen klassischen Kriterien

Häufig werden Kunden für Vertriebskampagnen nach altbekannten Schemata selektiert. Klassische Selektionskriterien sind bspw. Alter, Einkommen, Vermögensverhältnisse oder die derzeitige Produktnutzung. Bei der Verwendung dieser Selektionskriterien stehen Banken in der Regel vor der Herausforderung, ungenaue Prognosen über die Affinitäten sowie Bedarfe der Zielgruppe zu treffen. Die Ansprache der Kunden gleicht häufig der berühmten Schrottflinte im Wald oder dem Prinzip Gießkanne. Letztendlich leidet darunter die Termin- und Abschlussquote aufgrund von unpersönlichen Ansprachen. Es bedarf einer kundenindividuellen Betrachtung nebst einer Orientierung an den Bedürfnissen.

Die Vorteile von Banking One

Zielgerichtet die erfolgversprechendsten Kunden finden

Der Bedarf Ihrer Kunden rückt in den Fokus der Betrachtung. Bedarfsgerechte Beratung wird somit zum Dreh- und Angelpunkt Ihrer Vertriebsaktivitäten. Mithilfe von KI-basierten Modellanalysen werden wertvolle Datensätze genutzt, um Affinitäten präzise zu identifizieren und ein treffsichere sowie übersichtliches Leadscorings erstellt. Das Scoring versetzt Sie in die Lage, sich auf die Kunden mit hohen (Bedarfs- und Produkt)Affinitäten in der Beratung zu fokussieren. Ihre Kunden werden Ihnen die bedarfsgerechte Beratung und Ansprache in der Regel mit einer deutlich höheren Termin- und Abschlussquote danken.

Nutzen Sie die wertvollen, oft jedoch begrenzten Vertriebsressourcen gewinnbringend mit den richtigen Kunden. Durch die zielgerichtete Ansprache selektierter Kunden ist es möglich, erhebliche Aufwände im Kundenservice-Center sowie den Berateraktivitäten einzusparen. Mit Banking One können Sie die Arbeitsbelastung Ihrer Mitarbeiter deutlich reduzieren. In einem Best Practice werden 20% (ein ganzer Arbeitstag) an reiner Beraterkapazität frei.

Wertvolle Datensätze nutzen

Data Science mit Banking One

Dank der KI von Banking One ist es möglich, den Pool wertvoller Kundendaten zu verstehen, zu nutzen und entsprechend den individuellen Anforderungen in bankenspezifische (Vertriebs-)Erfolge umzuwandeln. Für eine gezielte und präzise Mustererkennung ist sowohl die Quantität als auch die Diversität der Datensätze erfolgsrelevant. Dadurch wird die Qualität der Analyseergebnisse sowie Prognosen von Banking One deutlich verbessert. Aus diesem Grund bildet ein anonymisierter Datenpool, der institutsübergreifend und bankübergreifend genutzt wird, die Basis für den Erfolg von Banking One. Zahlreiche A/B-Tests im Vergleich zu SmartData-Lösungen innerhalb der Branche bestätigen den Ansatz und die Überlegenheit von Banking One.

Data Lifecycle

Vom Datensatz zum Leadscore.

1. Datensammlung

Datensammlung

Die Daten werden idealerweise über eine Schnittstelle aus dem Banksystem abgerufen. Die Datensätze werden ausschließlich in pseudonymisierter Form an Banking One übermittelt.

2. Datenaufbereitung

Datenaufbereitung

Sämtliche gelieferte Daten werden in eine einheitliche Form gebracht. Bevor dies geschieht, werden alle möglichen Verbindungen zu realen Personen unwiderruflich gelöscht (vollständige Anonymisierung der Datensätze.

3. Anwendung der Modelle

Modellauswahl

Basierend auf den vorhandenen Daten werden Modelle ausgewählt. Die anschließende Verarbeitung der Daten erfolgt gemäß individuellen Anwendungsszenarien der Bank.

4. Training

Training

Das Training der Modelle (Machine Learning) erfolgt auf Basis der Datensätze.

5. Evaluation

Evaluation

In der Evaluationsphase werden die bestehenden Modelle hinsichtlich ihrer Leistung überprüft. Die kontinuierliche Optimierung und Anpassung bestehender Modelle gewährleistet zufriedenstellende und bestmögliche Ergebnisse.

6. Prognose

Prognose

Die bereitgestellten Daten werden von der KI überprüft und bewertet. Dabei wird für jeden Datensatz eine individuelle Bewertung vergeben.

7. Auslieferung der Daten

Auslieferung der Daten

Die verarbeiteten Daten werden in unserer Web-Applikation in einem speziell für Ihre Bank konfigurierten Mandanten bereitgestellt. Darüber hinaus können die in ein Leadscoring übertragenen Ergebnisse über eine Schnittstelle direkt in Ihr Kernbanksystem importiert werden.

Daten einfach verstehen

b1 Scores

Banking One prognostiziert mit hoher Genauigkeit die möglichen Bedarfsfelder ihrer Kunden. Die Bewertungen werden als Score zwischen 0 und 99 hinterlegt. Je höher der Score, desto höher die Abschlusswahrscheinlichkeit. Um einen schnellen Überblick zu ermöglichen, wird der Score zusätzlich farblich dargestellt.

Daten einfach nutzen

b1 Affinitäten und Filter

Um Kampagnen steuern zu können, werden bestimmte Kategorien von Banking One ausgewertet und als Score dargestellt. Die Software bietet ein breites Leistungsspektrum an Affinitäten in diversen Spezialgebieten. Wir fokussieren uns auf die zielgerichtete Weiterentwicklung unserer Lösung, basierend auf den Bedürfnissen, Anregungen sowie Wünschen unserer Kunden und Banken.

Identifizieren Sie auf einen Blick die erfolgversprechendsten Kunden. Unser Score TOP-Kunden bietet den idealen Einstieg der ganzheitlichen Beratung und gibt wertvolle Unterstützung anhand der individuell höchsten Affinitäten je Kunde.

  • Allgemein
  • Absicherung
  • Immobilien
  • Vermögen
  • Vorsorge
  • Liquidität
  • Weitere
  • Absicherung
  • Vermögen
  • Vorsorge
  • Immobilien
  • Liquidität
  • Weitere

Die treffsichere Identifikation von Lebensereignissen sowie signifikanten Änderungen bieten den idealen Einstieg einer (ganzheitlichen) Beratung.

  • Steigerung der Vertriebsperformance:
    Optimierung und Ertragssteigerung bei Bestandskunden

  • Next Best Action:
    Smarte und effiziente Vertriebssteuerung anhand von zielsicheren Prognosen zum nächsten Produktkauf

  • Assistent Initialkauf:
    Erhöhung der Kundendurchdringung in spezifischen Bedarfsfeldern oder Produktgruppen

  • Steuerung von Mitarbeiter- und Filialkapazitäten:
    Ausgleich von Auslastungsspitzen


Diese und viele weitere BusinessCases geben wertvolle Impulse in der Vertriebssteuerung. Sprechen Sie uns an!

Vertriebsperformance steigern

Kundenbeziehungen smart und effizient steuern

Die Banking One KI wurde entwickelt, um selbstständig zu lernen sowie Optimierungspotenzial in den Prognosen zu nutzen. Durch permanent neu hinzukommende Datensätze werden die Ergebnisse kontinuierlich genauer, die Prognosen gezielter und die Wahrscheinlichkeit auf einen Abschluss im Termin höher. Die KI erkennt, welcher Kunde, zu welchem Zeitpunkt, an welchen Produkten und Dienstleistungen Interesse haben könnte.

Beispiel aus der Praxis

Konsumentenkredit

Im dreimonatigen Kampagnenzeitraum konnte das gesamte Provisionsergebnis der Teambank 2021 für die Genossenschaftsbank erwirtschaftet werden.

Terminquote
+175%

Abschlussquote
+114%

2/3 aller Abschlüsse
von b1 Prognostiziert

4-facher
Provisionsertrag

Banking One passt zu Ihnen

Vollständig integriert in bestehende Systeme oder als Webapp

Viele Banken nutzen Banking One auf verschiedene Arten. Ob angepasst an Ihr bestehendes System oder standalone in der Banking One-Webapp. Dank unserer modernen Technologie und modularen Funktionalität können Sie Banking One ganz nach Ihren Wünschen nutzen.

Vollständig integriert

In Ihr bestehendes (Kernbank-)System

Unabhängig von der genutzten Software ist es möglich, Banking One für die von Ihnen verwendete Software zu optimieren. Importieren Sie Datensätze aus Banking One in Ihr System mithilfe von bankindividuellen Daten oder anderen Schnittstellen des Kernbankensystems.

Banking One-Webapp

Die schnelle Umsetzung ohne Implementierung

Mit unserer intuitiven Webapp nutzen Sie Banking One als Standalone-Anwendung. Neben der Integration in Ihr System ist es möglich Banking One im vollen Umfang als Standalone-Version als Webapp zu verwenden. Die Webapp ermöglicht es Datensätze in Kategorien mit Scores zu bewerten. Passen Sie über die grafische Oberfläche Ihre Kampagnenparameter an und exportieren Sie die Ergebnisse in diverse Formate zur weiteren Verwendung. Die nächste Vertriebskampagne ist im Handumdrehen aufgesetzt.